የገንዘብ አማካሪ እንዴት መሆን እንደሚቻል (ከስዕሎች ጋር)

ዝርዝር ሁኔታ:

የገንዘብ አማካሪ እንዴት መሆን እንደሚቻል (ከስዕሎች ጋር)
የገንዘብ አማካሪ እንዴት መሆን እንደሚቻል (ከስዕሎች ጋር)

ቪዲዮ: የገንዘብ አማካሪ እንዴት መሆን እንደሚቻል (ከስዕሎች ጋር)

ቪዲዮ: የገንዘብ አማካሪ እንዴት መሆን እንደሚቻል (ከስዕሎች ጋር)
ቪዲዮ: በገዳም ውስጥ የተደበቀ ምስጢር!!!ከዚህ በኋላ ገንዘብ አያሳስብህም!!! አሁኑኑ መጠቀም ጀምር!!! 2024, መጋቢት
Anonim

የፋይናንስ አማካሪዎች ከኢንቨስትመንት ስትራቴጂዎች ፣ የጋራ ገንዘቦች ፣ ቦንዶች እና አክሲዮኖች ጋር የተያያዙ ምክሮችን ይሰጣሉ። በባንክ ወይም በደላላ ድርጅት ወይም በኢንሹራንስ ኩባንያ ውስጥ ሊሠሩ ይችላሉ። የፋይናንስ አማካሪ ለመሆን በአጠቃላይ ቢያንስ የአራት ዓመት ዲግሪ እና በፋይናንስ አገልግሎቶች ኢንዱስትሪ ውስጥ የተወሰነ ልምድ ያስፈልግዎታል። አብዛኛዎቹ የፋይናንስ አማካሪዎች የሙያ ማረጋገጫ አላቸው።

ደረጃዎች

ክፍል 1 ከ 3 - አስፈላጊ ክህሎቶችን እና ትምህርትን ማግኘት

ደረጃ 1 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 1 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 1. ከገንዘብ ነክ ተግሣጽ የባችለር ዲግሪ ያግኙ።

አብዛኛዎቹ የፋይናንስ አማካሪዎች እንደ ፋይናንስ ወይም ሂሳብ ባሉ ተግሣጽ ቢያንስ የአራት ዓመት ዲግሪ አላቸው። እርስዎን የሚስብ እና እንደ ሙያ ለመከታተል የሚፈልጉትን አካባቢ ይምረጡ።

  • በጡረታ እና በንብረት ዕቅድ ፣ በገቢ ግብር ፣ በኢንቨስትመንት ስትራቴጂዎች እና በአደጋ አስተዳደር ውስጥ የመግቢያ ኮርሶችን ይውሰዱ። ከዚያ በጣም በሚስቡዎት አካባቢዎች ውስጥ የላቁ ኮርሶችን ይውሰዱ።
  • የእርስዎ የተወሰነ ዋና ዋና በተለምዶ ያን ያህል አስፈላጊ አይደለም ፣ ነገር ግን በገንዘብ ፣ በሂሳብ አያያዝ ፣ በኢኮኖሚ ፣ በሒሳብ ወይም በኮምፒተር ሳይንስ ውስጥ በዲግሪ ደረጃዎች በፋይናንስ አማካሪ ሪሜም ላይ ጥሩ ሊመስሉ ይችላሉ።
ደረጃ 2 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 2 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 2. የእውቅና ማረጋገጫ መሰናዶ ፕሮግራሞችን ይፈልጉ።

የባለሙያ ማረጋገጫ ለማግኘት ካቀዱ ፣ ለምሳሌ እንደ የተረጋገጠ የፋይናንስ ዕቅድ አውጪ (ሲኤፍኤፍ) ፣ በተለይ ለማረጋገጫ ምርመራ ሂደት እርስዎን ለማዘጋጀት የተነደፈ ፕሮግራም ብዙ ሊረዳዎት ይችላል።

እንደ ካናዳ ባሉ አንዳንድ ሀገሮች ውስጥ እንደ የፋይናንስ አማካሪ ሆነው በማንኛውም አቅም እንደ የፋይናንስ አማካሪ ሆነው መሥራት ከፈለጉ CFP ያስፈልጋል ፣ ምንም እንኳን አንዳንድ ሌሎች የገንዘብ ማረጋገጫዎች ወይም ፈቃዶች እንደ እኩል ተቀባይነት ቢኖራቸውም።

ደረጃ 3 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 3 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 3. በትምህርት ቤት ውስጥ እያሉ ሥራን ይፈልጉ።

ብዙ የፋይናንስ አማካሪዎች የሥራ ትምህርታቸውን ከማጠናቀቃቸው በፊት ሥራቸውን እንደ ያልተከፈሉ ተለማማጆች ይጀምራሉ። ይህንን ለማድረግ አቅሙ ካለዎት አንድ የሥራ ልምምድ በገንዘብ አገልግሎቶች ኢንዱስትሪ ውስጥ ግንኙነቶችን እና ልምድን ሊሰጥዎት ይችላል።

  • ትምህርት ቤትዎ በተለምዶ የሥራ ቦታዎችን በተመለከተ መረጃን በመምሪያው ጽሕፈት ቤት ወይም በሙያ አገልግሎቶች ጽሕፈት ቤት በኩል ፣ ከሌሎች ሀብቶች ጋር በመሆን ቦታን ለመጠበቅ ይረዳዎታል።
  • አንዳንድ የሥራ ልምዶች ወደ ዲግሪዎ ለክፍል ክሬዲት ብቁ ሊሆኑ ይችላሉ።
ደረጃ 4 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 4 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 4. አንዳንድ የስነ -ልቦና ትምህርቶችን ይውሰዱ።

እንደ የፋይናንስ አማካሪ ፣ ለሰዎች ምክር ብዙ ጊዜ ያሳልፋሉ። ሰዎች ስለሚያስቡበት እና ስለሚያደርጉበት መንገድ አንዳንድ ግንዛቤ ደንበኞችን እንዲመክሩ እንዲሁም ገበያን እንዲተነብዩ ይረዳዎታል።

የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ ደረጃ 5
የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ ደረጃ 5

ደረጃ 5. በሁለተኛ ዲግሪ ወይም በዶክትሬት ዲግሪ ይሂዱ።

የድህረ ምረቃ ትምህርት ማግኘት የበለጠ ዋጋ ያለው የፋይናንስ አማካሪ ያደርግልዎታል። ከፍ ያለ ደመወዝ ማዘዝ ይችላሉ ፣ እና በመጨረሻም የራስዎን ኩባንያ ከጀመሩ ፣ ለአገልግሎቶችዎ ደንበኞችዎን የበለጠ ማስከፈል ይችላሉ።

  • የድህረ ምረቃ ወይም የሙያ ዲግሪዎች እንዲሁ ሌሎች እድሎችን ይከፍቱልዎታል። ለምሳሌ ፣ የሕግ ዲግሪ ካገኙ ፣ ለደንበኞች የሕግ እና የገንዘብ ምክርን መስጠት ይችላሉ።
  • የማስተርስ ዲግሪ ወይም ፒኤችዲ ካለዎት። በገንዘብ ፣ በንግድ ወይም በኢኮኖሚክስ ውስጥ ማንኛውንም የፈቃድ እና የምስክር ወረቀት ፈተናዎችን መዝለል ይችሉ ይሆናል።

የ 3 ክፍል 2 የሥራ ልምድ ማግኘት

ደረጃ 6 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 6 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 1. በፋይናንስ አገልግሎቶች ኢንዱስትሪ ውስጥ የመግቢያ ደረጃን ይፈልጉ።

ዲግሪዎን ከማግኘትዎ በፊት እንኳን የመግቢያ ደረጃ አቀማመጥ ስለተያዘው ሥራ ግንዛቤ እንዲያገኙ ይረዳዎታል። እንዲሁም ከፋይናንስ አማካሪዎች ጋር ለመነጋገር እድል ይሰጥዎታል።

  • ለምሳሌ ፣ በባንክ ውስጥ እንደ ተናጋሪ ወይም በደላላ ድርጅት ውስጥ እንደ የመግቢያ ደረጃ ጸሐፊ ሆነው ሥራ ማግኘት ይችላሉ።
  • የኢንሹራንስ ኤጀንሲዎች በተለይ በጡረታ ዕቅድ ዘርፍ ውስጥ መሥራት ከፈለጉ እንደ የፋይናንስ አማካሪ ሆነው ለሥራዎ ለማዘጋጀት ይረዳሉ።
ደረጃ 7 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 7 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 2. በስልጠና መርሃ ግብር ይግቡ።

ትላልቅ የኢንቨስትመንት ኩባንያዎች ከፍቃድ ሰጪ አማካሪዎ ወይም ከፈቃድዎ ወይም ከማረጋገጫ ፈተናዎችዎ ጋር በሚመራ ተጨማሪ ትምህርት ጎን ለጎን በሚሠሩበት በመደበኛ የሥልጠና መርሃ ግብር ውስጥ አዲስ የፋይናንስ አማካሪዎችን ይጀምራሉ።

  • እነዚህ ፕሮግራሞች በተለምዶ አንድ ዓመት ወይም ከዚያ በላይ ይቆያሉ ፣ እና የምስክር ወረቀቶችን ለማለፍ እና የተሳካ የፋይናንስ አማካሪ ለመሆን የሚያስፈልጉዎትን ክህሎቶች እና ዕውቀት ይሰጡዎታል።
  • ትልልቅ ፣ የበለጠ የተቋቋሙ ድርጅቶች ከፍተኛ ተወዳዳሪ የሥልጠና መርሃ ግብሮች አሏቸው። ተቀባይነት ለማግኘት ፣ ከፍተኛ ደረጃዎች እና እንከን የለሽ ማጣቀሻዎች ያስፈልግዎታል። በተጨማሪም ፣ እንደ የምርምር ፕሮጀክቶች ወይም ውድድሮች ካሉ ከሌሎች አመልካቾች ሊለዩዎት የሚችሉ ሌሎች እድሎችን ይፈልጉ።
ደረጃ 8 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 8 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 3. በአነስተኛ ኩባንያ ለመጀመር ይሞክሩ።

ከትላልቅ የኢንቨስትመንት ኩባንያዎች ጋር የሥልጠና መርሃ ግብሮች ከፍተኛ ተወዳዳሪ ቢሆኑም ፣ ትናንሽ ኩባንያዎች በተለምዶ ብዙ የመማሪያ ዕድሎችን እና ከከፍተኛ አማካሪ ጋር አንድ ለአንድ ይሰጣሉ።

  • አነስተኛ ገለልተኛ የኢንቨስትመንት ኩባንያዎች እንዲሁ ከአንዳንድ ትላልቅ ኩባንያዎች የበለጠ ብዙ የተለያዩ የኢንቨስትመንት ምርቶችን ማግኘት ይችላሉ። ይህ ሰፋ ያለ ተሞክሮ ይሰጥዎታል ፣ ይህም በሙያዎ ውስጥ የበለጠ ተጣጣፊነት ይሰጥዎታል።
  • በተለይ ከአነስተኛ ኩባንያዎች ጋር የኩባንያውን ራሱ እና እዚያ የሚሰሩ ሰዎችን ዳራ እና ዝና ይመርምሩ። በተለይ ገና ሲጀምሩ ሥነ ምግባር የጎደለው ወይም የማጭበርበር ተግባር ውስጥ እንዲገቡ አይፈልጉም።
ደረጃ 9 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 9 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 4. የራስዎን ድርጅት ለመጀመር ይስሩ።

ለተቋቋመ ድርጅት በመስራት ረክተው ይሆናል ፣ ወይም እርስዎ እራስዎ መምታት እንደሚፈልጉ ሊወስኑ ይችላሉ። የራስዎን ኩባንያ መጀመር በንግድዎ ላይ የበለጠ ተጣጣፊነት እና ቁጥጥር ይሰጥዎታል።

ስልጠና በሚሰጥበት ጊዜ የሥራውን ሂደት ቀልጣፋ እና ቀልጣፋ ለማድረግ በሚቻልበት መንገድ ላይ ያተኩሩ። እርስዎ በሚሠሩበት የኩባንያውን ፖሊሲዎች ይወቁ ፣ ግን እነዚያን ፖሊሲዎች በተሻለ ሁኔታ እንዲሠሩ እንዴት ማስተካከል እንደሚችሉ ያስቡ።

ክፍል 3 ከ 3 - ፈቃድ እና ማረጋገጫ ማግኘት

ደረጃ 10 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 10 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 1. ምን ዓይነት ሥራ እንደሚደሰቱ ይወስኑ።

የፋይናንስ አማካሪዎች በተለያዩ የተለያዩ አካባቢዎች ይሰራሉ። የተለያዩ የሙያ ማረጋገጫዎች ወይም ፈቃዶች የገንዘብ አማካሪዎች ሊኖራቸው ይችላል። መከተል የሚፈልጉትን መንገድ ካወቁ በኋላ የትኞቹ ማረጋገጫዎች ወይም ፈቃዶች እንደሚፈልጉ ወይም እንደሚፈልጉ ያውቃሉ።

  • ከአንድ በላይ ካገኙ ፈቃዶች እና የምስክር ወረቀቶች ውድ ሊሆኑ ይችላሉ ፣ እና ብዙ ፈቃዶች ወይም የምስክር ወረቀቶች እንደ የፋይናንስ አማካሪ እሴትዎን ላያሻሽሉ ይችላሉ። በጥበብ ማድረግ የሚፈልጉትን ይምረጡ።
  • ለምሳሌ ፣ ውስብስብ ዓለም አቀፍ ግብይቶችን እና ዓለም አቀፍ የኢንቨስትመንት ዕድሎችን በጣም የሚደሰቱ ከሆነ እንደ ቻርተርድ የፋይናንስ ተንታኝ (ሲኤፍኤ) ፈቃድ ማግኘት ይፈልጉ ይሆናል።
  • ለኢንሹራንስ ኩባንያ ለመሥራት ካሰቡ በተለምዶ እንደ የኢንሹራንስ ወኪል ፈቃድ ማግኘት አለብዎት።
ደረጃ 11 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 11 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 2. የግል የፋይናንስ ዕቅድ አውጪ ለመሆን ከፈለጉ የተረጋገጠ የፋይናንስ ዕቅድ አውጪ (ሲኤፍኤፍ) ይሁኑ።

ሲኤፍኤፍ ለገንዘብ አማካሪዎች ከሚቀርቡት የበለጠ ተጣጣፊ የምስክር ወረቀቶች አንዱ ነው። በአንዳንድ አገሮች ፣ ያለዚህ የምስክር ወረቀት ከህዝብ ጋር እንደ የፋይናንስ አማካሪ ሆነው መስራት አይችሉም።

  • ይህ ስያሜ በእውነቱ የኢንቨስትመንት ምርቶችን እንዲገዙ እና እንዲሸጡ አይፈቅድልዎትም - እሱ የባለሙያ ምስክርነት ብቻ ነው። እንደ አማካሪ ማድረግ በሚፈልጉት የሥራ ዓይነት ላይ በመመስረት ተጨማሪ ፈቃዶች ሊፈልጉ ይችላሉ።
  • ሲኤፍኤፍ ለማግኘት የአራት ዓመት ዲግሪ ፣ የሦስት ዓመት የሥራ ልምድ እና የሁለት ቀን የ 10 ሰዓት ፈተና መውሰድ አለብዎት። በዩኒቨርሲቲ በኩል ለፈተናው የመሰናዶ ትምህርቶችን መውሰድ ወይም በራስዎ የራስ-ትምህርት ኮርስ መውሰድ ይችላሉ።
ደረጃ 12 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 12 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 3. በዓለም አቀፍ ኢንቨስትመንቶች ውስጥ ሙያ ከፈለጉ እንደ ቻርተርድ የፋይናንስ ተንታኝ (ሲኤፍኤ) ፈቃድ ያግኙ።

ሲኤፍኤ በዋናነት ትላልቅ ዓለም አቀፍ የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮዎችን ለማስተናገድ ወይም የፋይናንስ ምርምር ተንታኝ ለመሆን ያዘጋጃል።

  • ለሲኤፍኤ ብቁ ለመሆን ቢያንስ የባችለር ዲግሪ እና እንደ የፋይናንስ አማካሪ የአራት ዓመት ልምድ ሊኖርዎት ይገባል። ሲኤፍኤ በሦስት ደረጃዎች የተከፈለ የራስ-ጥናት መርሃ ግብር በሚሰጥ በሲኤፍኤ ተቋም ይሰጣል ፣ በእያንዳንዱ ደረጃ መጨረሻ ላይ የስድስት ሰዓት ፈተና ይሰጣል። ቻርተሩን ለማግኘት የሲኤፍኤ ተቋም መደበኛ አባል መሆን አለብዎት።
  • ሲኤፍኤ በተወዳዳሪ የፋይናንስ አማካሪ ገበያ ውስጥ ጎልተው እንዲወጡ የሚረዳዎት በዓለም አቀፍ ደረጃ የታወቀ የሙያ ልዩነት ነው። እንዲሁም እንደ ሜሪል ሊንች እና ጄፒሞርጋን ቼስ ባሉ ዋና ዋና የኢንቨስትመንት ኩባንያዎች ሥራ ላይ ምት ይሰጥዎታል።
ደረጃ 13 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 13 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 4. ለኢንቨስትመንት ምክር ክፍያ ለማግኘት የተመዘገበ የኢንቨስትመንት አማካሪ (አርአያ) ይሁኑ።

ሌሎች የፋይናንስ አማካሪዎች በአሠሪዎቻቸው ደመወዝ ሊከፈላቸው ወይም ከኢንቨስትመንት ምርቶች ሽያጭ ኮሚሽኖችን ሊቀበሉ ይችላሉ። ሆኖም ፣ አርአይኤ ካለዎት ፣ ደንበኞች በቀጥታ ለኢንቨስትመንት ምክር ይከፍሉዎታል።

  • ለአጠቃላይ የኢንቨስትመንት ምክር በቀላሉ የሚከፈልዎት ከሆነ አርአይአይ አያስፈልግዎትም። ነገር ግን አንድ የተወሰነ ሸቀጣ ሸቀጦችን ስለመግዛት ወይም ስለመሸጥ ለደንበኞች የተወሰነ የኢንቨስትመንት ምክር እየሰጡ ከሆነ እንደ የኢንቨስትመንት አማካሪ መመዝገብ አለብዎት።
  • ይህ ስያሜ በአገርዎ ህጎች እና እርስዎ በሚይ theቸው የፖርትፎሊዮዎች መጠን ላይ በመመስረት ሌሎች ፈቃዶችን ወይም ምዝገባዎችን ሊፈልግ ይችላል።
ደረጃ 14 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 14 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 5. ከደህንነት ኮሚሽኑ ጋር ይመዝገቡ።

እርስዎ በሚያስተዳድሯቸው ኢንቨስትመንቶች መጠን ላይ በመመስረት ፣ የዋስትናዎች ምዝገባ ሊያስፈልግ ይችላል። ለመመዝገብ ክፍያ መክፈል ይኖርብዎታል ፣ እናም ፈተናዎችን መውሰድ ወይም በሌላ መንገድ እንደ የኢንቨስትመንት አማካሪ ብቃትዎን ማሳየት ሊኖርብዎት ይችላል።

  • በደንበኞችዎ ስም በቀጥታ ኢንቨስትመንቶችን እና ሸቀጦችን ከገዙ እና ከሸጡ በተለምዶ በደህንነት ኮሚሽኑ መመዝገብ አለብዎት። በአጠቃላይ ከ 100 ሚሊዮን ዶላር በላይ ኢንቨስትመንቶችን ካስተዳደሩ ይህ መስፈርት ይጀምራል።
  • ከብሔራዊ ኮሚሽኖች በተጨማሪ እርስዎም በክፍለ ግዛት ወይም በአከባቢ ተቆጣጣሪዎች እንዲመዘገቡ ሊጠየቁ ይችላሉ።
ደረጃ 15 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 15 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 6. ማንኛውንም አስፈላጊ የኢንሹራንስ ፈቃዶችን ያግኙ።

ከኢንሹራንስ ኩባንያ ጋር እየሰሩ ከሆነ በተለምዶ ፈቃድ ያለው የኢንሹራንስ ወኪል መሆን አለብዎት። ፈቃዱ በተለምዶ ስለ ኢንሹራንስ ሕግ ያለዎትን እውቀት የሚፈትሽ ፈተና እንዲወስዱ ይጠይቃል።

የኢንሹራንስ ፈቃዶች በተለምዶ የፋይናንስ አማካሪ ከሚያስፈልገው ከማንኛውም ፈቃድ በጣም ቀላሉ ናቸው። ማድረግ ያለብዎት ክፍያ መክፈል እና የሁለት ወይም የሦስት ሰዓት ፈተና መውሰድ ነው።

ደረጃ 16 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ
ደረጃ 16 የፋይናንስ አማካሪ ይሁኑ

ደረጃ 7. ቀጣይ ትምህርትን ይከታተሉ።

ብዙ ፈቃዶች እና የምስክር ወረቀቶች ፈቃድዎን ወይም የምስክር ወረቀትዎን በጥሩ ሁኔታ ለማቆየት ማሟላት ያለብዎት ቀጣይ የትምህርት መስፈርት አላቸው። እርስዎም በተለምዶ በየዓመቱ የእድሳት ክፍያ መክፈል አለብዎት።

  • ለምሳሌ ፣ ምንም እንኳን የኢንሹራንስ ፈቃድ የፋይናንስ አማካሪ ለማግኘት በጣም ቀላል ከሆኑት ፈቃዶች አንዱ ቢሆንም ፣ እነርሱን ለማቆየት በተለምዶ ሰፋ ያለ ቀጣይ ትምህርት ይፈልጋሉ።
  • ቀጣይ ትምህርት እንዲሁ በደንበኞችዎ እና በኢንቨስትመንቶቻቸው ስኬት ላይ በቀጥታ ተጽዕኖ ሊያሳድሩ በሚችሉ በተለያዩ የገቢያ እና የኢንቨስትመንት አዝማሚያዎች ላይ ወቅታዊ ያደርግዎታል።
  • ትምህርትን ለመቀጠል ፈቃድዎን ለማቆየት ማድረግ ያለብዎት ነገር አድርገው አያስቡ ፣ ነገር ግን በተቻለ መጠን በተቻለ መጠን የፋይናንስ አማካሪ ለመሆን እንደፈለጉት አድርገው አድርገው።

ናሙና ከቆመበት ቀጥል

Image
Image

ናሙና የፋይናንስ አማካሪ ከቆመበት ቀጥል

WikiHow ን ይደግፉ እና ሁሉንም ናሙናዎች ይክፈቱ.

የሚመከር: