ዓመታዊ ፖርትፎሊዮ መመለስን እንዴት ማስላት እንደሚቻል -10 ደረጃዎች

በእርስዎ ኢንቨስትመንቶች ላይ ምን ያህል እንደሚያገኙ ለማወቅ ከፈለጉ የመነሻውን ዋጋ ከመጨረሻው ዋጋ መቀነስ እንደሚችሉ ያውቃሉ። ከዚያ ያንን ቁጥር በመነሻ እሴቱ ከከሉት እና በ 100 ካባዙ ፣ የመመለሻው መሠረታዊ መጠን አለዎት። ግን ለብዙ ዓመታት የእርስዎ ፖርትፎሊዮ ቢኖርዎትስ? የእርስዎ ፖርትፎሊዮ (በየዓመቱ) እያደገ ነው ፣ ተመላሾችዎን ያጣምራል። የፖርትፎሊዮዎን አፈፃፀም ከሌላ ሰው ጋር ማወዳደር ከፈለጉ ፣ ዓመታዊው ፖርትፎሊዮ መመለስ ይህንን ለማድረግ ከሁሉ የተሻለውን መንገድ ይሰጥዎታል። የእርስዎን ዓመታዊ ፖርትፎሊዮ ተመላሽ ለማስላት 2 የተለያዩ መንገዶች አሉ። የእርስዎ ምርጫ የእርስዎ መዋጮዎች እና ገንዘብ ማውጣት በፖርትፎሊዮዎ አፈፃፀም ላይ የሚያሳድረውን ተጽዕኖ ለመቆጣጠር ይፈልጉ እንደሆነ ይወሰናል።

ደረጃዎች

ዘዴ 1 ከ 2-የጊዜ-ተመላሽ ተመላሽ መጠን

ይህ ስሌት የኢንቨስትመንት ሥራ አስኪያጆችን እና ደላሎችን አፈፃፀም ለማወዳደር በጣም ጥሩውን መንገድ በማድረግ የባለሀብቱን ባህሪ (ተቀማጭ ገንዘብ እና ገንዘብ ማውጣት) ችላ የሚባለውን የመመለሻ መጠን ያሳየዎታል።

ደረጃ 1. ለእያንዳንዱ ዓመት በመነሻ እና በማብቂያ እሴቶች መካከል ያለውን ልዩነት ይፈልጉ።

በዓመቱ መጀመሪያ ላይ የፖርትፎሊዮውን ዋጋ በዓመቱ መጀመሪያ ላይ ካለው የፖርትፎሊዮ ዋጋ ያንሱ ፣ ከዚያ ያንን ቁጥር በዓመቱ መጀመሪያ ላይ ባለው እሴት ይከፋፍሉ። ይህ የእርስዎ ቀላል ፣ ወይም መሠረታዊ ፣ የመመለሻ መጠን ነው። መቶኛውን ለማግኘት በ 100 ያባዙ።

• ለምሳሌ ፣ የእርስዎ ፖርትፎሊዮ የመጀመሪያ እሴት 100,000 ዶላር ከሆነ እና የማጠናቀቂያ እሴትዎ 105 ፣ 000 ዶላር ከሆነ ፣ ለዚያ ዓመት የእርስዎ ቀላል የመመለሻ መጠን 5%ይሆናል ((105 ፣ 000−100 ፣ 000) 100 ፣ 000 = 0.05 x100 = 5%{ displaystyle { frac {(105, 000-100, 000)} {100, 000}} = 0.05x100 = 5 \%}

• If you earned any dividends, include those in your ending value. In the previous example, if you'd also earned $50 in dividends, your ending value would be $105, 050.

ደረጃ 2. ለእያንዳንዱ ተመን 1 ይጨምሩ እና አንድ ላይ ያባዙዋቸው።

ለእያንዳንዱ ዓመት ባሰሉት እያንዳንዱ የመመለሻ መጠን 1 በማከል ይጀምሩ። ከዚያ ፣ ለጠቅላላው የጊዜ ክፈፍ መመለሻውን ለማስላት እነዚያን ቁጥሮች አንድ ላይ ያባዙ። ይህ የእርስዎ ፖርትፎሊዮ እሴት በራሱ ላይ የሚገነባበትን መንገድ ወይም በጊዜ ሂደት ውህደትን ያጠቃልላል።

• ለምሳሌ ፣ የእርስዎ ፖርትፎሊዮ ለ 4 ዓመታት ኖረዎት እና የእርስዎ ቀላል የመመለሻ ተመኖች 5% (0.05) ፣ 7% (0.07) ፣ 2% (0.02) እና 4% (0.04) ናቸው እንበል። የእርስዎ አጠቃላይ መመለሻ 1.19 (የተጠጋጋ) ይሆናል (1+0.05) x (1+0.07) x (1+0.02) x (1+0.04) = 1.1918 { displaystyle (1+0.05) x (1+0.07) x (1+0.02) x (1+0.04) = 1.1918}

ደረጃ 3. ጠቅላላውን መጠን በ 1/n ኤክስፖተር ከፍ ያድርጉ።

በማብራሪያ አቀማመጥ ፣ “n” በስሌቶችዎ ውስጥ ያካተቱትን የዓመታት ብዛት ይወክላል። ለእነዚያ 1 ዓመታት አማካይውን ለማግኘት እየሞከሩ ነው ፣ ስለዚህ ገላጭው በዓመታት ብዛት ላይ እንደ 1 ክፍልፋይ ሆኖ ይወከላል።

• በቀደመው ምሳሌ በመቀጠል 1.1918 ን ወደ ካልኩሌተርዎ ይሰኩ እና በአራተኛው 1/4 ያባዙ። የእርስዎ መልስ 1.044 መሆን አለበት።
• ይህ ስሌት የጂኦሜትሪክ አማካኝ ይሰጥዎታል ፣ ይህም በቀላሉ ከዓመት ዓመት የሚከሰተውን ውህደት ከግምት ውስጥ የሚያስገባ የሁሉም ቀላል የመመለሻ ተመኖች አማካይ ነው።

ደረጃ 4. ዓመታዊውን የመመለሻ መጠን ለማግኘት 1 ን በመቀነስ በ 100 ማባዛት።

አሁን የእርስዎ ጂኦሜትሪክ አማካይ አለዎት ፣ ወደ መቶኛ መለወጥ ያስፈልግዎታል። አስርዮሽዎን ለማግኘት 1 ን ይቀንሱ (ይህ ቀደም ሲል በየአመቱ ተመላሽ ያደረጉትን 1 ዎች ይንከባከባል)። ከዚያ መቶኛዎን ለማግኘት 100 ያባዙ።

• በምሳሌው ለመቀጠል የእርስዎ ዓመታዊ ተመን 4.4%ይሆናል ((1.044−1) x100 = 4.4%{ displaystyle (1.044-1) x100 = 4.4 \%}

• The full formula is (((1+R1)x(1+R2)x(1+R3)x(1+R4))1n−1)x100{displaystyle (((1+R_{1})x(1+R_{2})x(1+R_{3})x(1+R_{4}))^{frac {1}{n}}-1)x100}
  

  ደረጃ 5. የመጀመሪያ እና የመጨረሻ እሴቶች ብቻ ካሉዎት የተለየ ቀመር ይጠቀሙ።

  ዓመታዊውን የፖርትፎሊዮ ተመላሽን ለማስላት የመጨረሻውን እሴት በመነሻ እሴት ይከፋፍሉ ፣ ከዚያ ያንን ቁጥር በ 1/n ከፍ ያድርጉ ፣ “n” ኢንቨስትመንቶቹን የያዙባቸው ዓመታት ብዛት ነው። ከዚያ 1 ን ይቀንሱ እና በ 100 ያባዙ።

  • ለምሳሌ ፣ የእርስዎ ፖርትፎሊዮ የመጀመሪያ እሴት $ 100,000 ነበር እንበል እና ከ 10 ዓመታት በኋላ የመጨረሻው ዋጋ 150,000 ዶላር ነው። 1.5 ለማግኘት 150 ፣ 000 በ 100 ፣ 000 ይከፋፍሉ እንበል። ከዚያ 1.04 ን ለማግኘት 1.5 ን በ 1/10 ኤክስቴንሽን ያባዙ። 0.04 ለማግኘት 1 ን ይቀንሱ ፣ ከዚያ በ 100 ያባዙ። የእርስዎ ዓመታዊ የመመለሻ መጠን 4%ነው (((150 ፣ 000/100 ፣ 000) 110−1) x100 = 4%{ displaystyle ((150 ፣ 000/100 ፣ 000))^{ frac {1} {10}}-1) x100 = 4 \%}

  • The full formula is ((finalvalueofinvestmentinitialvalueofinvestment)1n−1)x100{displaystyle (({frac {finalvalueofinvestment}{initialvalueofinvestment}})^{frac {1}{n}}-1)x100}

  Method 2 of 2: Dollar-Weighted Rate of Return (IRR)

  This calculation shows the impact your deposits and withdrawals have on your portfolio's performance and is best used to compare your portfolio's returns to another individual investor's returns.

  

  ደረጃ 1. በተመን ሉህ አምድ ሀ ውስጥ የእርስዎን መዋጮዎች ወይም ገንዘብ ማውጣት ያስገቡ።

  የተመን ሉህ ይክፈቱ ፣ ከዚያ ረድፍ 1 (ሕዋስ A1) ላይ ባለው የመጀመሪያ እሴትዎ እያንዳንዱን መዋጮዎችዎን ወይም ገንዘቦችን ወደ ፖርትፎሊዮዎ ለመዘርዘር ዓምድ ሀን ይጠቀሙ። ከፊት ለፊታቸው (-) ያላቸው መውጫዎችን እንደ አሉታዊ ቁጥሮች ይግለጹ።

  እያንዳንዱን መዋጮ ወይም መውጣት በአዲስ ሕዋስ ውስጥ ያስገቡ። ለተወሰኑ ጊዜያት የገንዘብ ፍሰቶችን ማዋሃድ አያስፈልግም። ለምሳሌ ፣ በአንድ ዓመት ውስጥ 2 አስተዋጽዖዎችን እና 1 መውጣትን ካደረጉ ፣ 1 ብቻ ሳይሆን በ 3 ሕዋሳት ውስጥ 3 ግቤቶች ይኖርዎታል።

  

  ደረጃ 2. የመዋጮዎቹን ወይም የገንዘቦቹን ቀኖች በአምድ B ውስጥ ያስቀምጡ።

  በአምድ ሀ ውስጥ ካለው ተጓዳኝ እሴት ቀጥሎ አስተዋፅዖው ወይም መውጣት በአምድ B ውስጥ የተጻፈበትን ቀን ይተይቡ ፕሮግራሙ እሴቶቹን እንደ ቀኖች እንዲገነዘብ የ “ቀን” ተግባርን ይጠቀሙ።

  በ Excel ውስጥ የቀን ተግባር = DATE (ዓመት ፣ ወር ፣ ቀን) ነው። ለምሳሌ ፣ ጥር 15 ቀን 2020 አስተዋፅኦ ካደረጉ “= DATE (2020 ፣ 1 ፣ 15)” ውስጥ ይገባሉ።

  

  ደረጃ 3. ቀመሩን በአዲስ ረድፍ ላይ ያስገቡ።

  አንዴ ሁሉንም ውሂብዎን ካስገቡ በኋላ አንድ ረድፍ ጣል ያድርጉ እና ቀመር = XIRR (እሴቶች ፣ ቀኖች ፣ [ግምት]) ያክሉ። በቀመር ውስጥ ያሉት 3 ተለዋዋጮች እንደሚከተለው ይፈርሳሉ

  • ያስገቡዋቸው እሴቶች እርስዎ ያደረጓቸውን መዋጮዎች ወይም ማስወገጃዎች የያዙትን የሕዋሶች ክልል ያመለክታሉ። ለምሳሌ ፣ ዓምድ A ን ፣ ረድፎችን 1 - 20 ን ከተጠቀሙ ፣ “A1: A20” ውስጥ ይገባሉ።
  • ለዕለታት ፣ ለዕሴቶቹ የተጠቀሙበትን ተመሳሳይ ቀመር በመጠቀም ቀኖችዎን በያዙት ዓምድ ውስጥ ያሉትን የሕዋሶች ክልል ይጠቀሙ። ለምሳሌ ፣ “B1: B20”።
  • ሦስተኛው እሴት IRR ይሆናል ብለው የሚያስቡት ግምትዎ ነው። ግምት ከሌለዎት ይህንን ባዶ መተው ይችላሉ። ግምት ካልተሰጠ የ Excel ወደ 10% ነባሪዎች።

  

  ደረጃ 4. ፕሮግራሙ በአንድ ሴል ውስጥ ያለውን መፍትሄ ለማስላት ይፍቀዱ።

  አንዴ በሴሉ ውስጥ ያለውን ቀመር ከገቡ በኋላ ፕሮግራሙ ተደጋጋሚ ዘዴን ይጠቀማል ፣ ይህም ትክክለኛው እስኪገኝ ድረስ ውስብስብ በሆነ ቀመር ውስጥ የተለያዩ መጠኖችን መሞከርን ያካትታል። እነዚህ ድግግሞሽዎች በግምታዊ ፍጥነትዎ (ወይም ነባሪው 10%) ይጀምራሉ እና ዓመታዊውን ዶላር የሚመዝን የመመለሻ መጠን ለማግኘት ወደ ላይ ወይም ወደ ታች ይንቀሳቀሳሉ። ፕሮግራሙ ቀመሩን በገቡበት ተመሳሳይ ሕዋስ ውስጥ ውጤቱን ያሳያል።

  ኤክሴል እና ሌሎች የተመን ሉህ ፕሮግራሞች የደረሱት ውጤት በ 0.000001%ውስጥ ትክክለኛ ነው ፣ ስለዚህ እርስዎ ሊተማመኑበት የሚችል ውጤት ነው።

  

  ደረጃ 5. ስህተት ካጋጠመዎት ውሂብዎን መላ ይፈልጉ።

  ቀመሩን ከገቡ እና በውጤት ምትክ የስህተት መልእክት ካገኙ ፣ ይህ ማለት ብዙውን ጊዜ እርስዎ ያስገቡት ውሂብ ላይ የሆነ ችግር አለ ማለት ነው። የ «#VALUE» ስህተት ከደረሰዎት ልክ እንደ ትክክለኛ ቀን ያልታወቀ ቀን አለዎት ማለት ነው። ሀ##!! ከሚከተሉት በአንዱ ስህተት ሊከሰት ይችላል

  • የእርስዎ እሴት እና የቀን ድርድር የተለያዩ ርዝመቶች ናቸው
  • ድርደራዎችዎ ቢያንስ 1 አዎንታዊ እና ቢያንስ 1 አሉታዊ እሴት አልያዙም
  • የእርስዎ ቀኖች አንዱ በድርድርዎ ውስጥ ከመግባቱ የመጀመሪያው ቀን በፊት ይመጣል
  • ከ 100 ድግግሞሽ በኋላ ስሌቱ መሰብሰብ (ውጤት ማግኘት) አልተሳካም

  ቪዲዮ - ይህንን አገልግሎት በመጠቀም አንዳንድ መረጃዎች ለ YouTube ሊጋሩ ይችላሉ።

  

  ጠቃሚ ምክሮች

  • ሁሉም ወቅቶች ተመሳሳይ እስከሆኑ ድረስ ማንኛውንም የኢንቨስትመንት ጊዜን በመጠቀም ዓመታዊ የመመለሻ መጠን ማስላት ይችላሉ። ለምሳሌ ፣ ከዓመታት ይልቅ ወሮችን መጠቀም ይችላሉ። እርስዎ የሚጠቀሙበትን ጊዜ ለማንፀባረቅ በቀላሉ መግለጫውን ይለውጡ። በዓመት ውስጥ 12 ወሮች ስላሉ በየወሩ ፣ ዓመታዊውን ተመላሽ ለማግኘት ወጭውን 12/n (“n” ጠቅላላ የኢንቨስትመንት ክፍለ ጊዜዎች ቁጥር) ይጠቀሙበታል።
  • ዓመታዊ መመለሻ የእርስዎ ፖርትፎሊዮ እንዴት እንደሠራ ስሜት እንዲሰጥዎት ይጠቅማል። በረጅም ጊዜ ውስጥ ኢንቨስትመንቶችን ሲመለከቱ በጣም ውጤታማ ነው።

  ማስጠንቀቂያዎች